Geld anlegen wie die Profis

Erfolgreiche und stressfreie Geldanlage an den Finanzmärkten

Du hast schon einige Erfahrungen in der Welt der Börse gesammelt und möchtest dein Wissen vertiefen? Du möchtest noch mehr Hintergründe über Anlagestrategien erfahren? Dann möchte ich dir den Ratgeber von Roland Eller, Markus Heinrich und Maik Schober vorstellen.

Die drei Herausgeber sind geschäftsführende Gesellschafter der Roland Eller Consulting GmbH und beraten private und institutionelle Anleger beim Risikomanagement ihrer Geldanlage.

Auf über 650 Seiten vermitteln insgesamt 40 Autorinnen und Autoren, darunter auch Dr. Gerd Kommer, ihr wertvolles Wissen zu Geld- und Finanzfragen. Es gliedert sich in acht Teile bzw. 38 Kapitel und dürfte damit einer der umfangreichsten Ratgeber im deutschsprachigen Raum sein.

Der erste Teil gibt eine Einführung in die allgemeine Thematik der Finanzkrise anhand der wirtschaftlichen Turbulenzen des Jahres 2008 durch die Subprime-Krise und die daraus resultierenden Folgen für die Weltwirtschaft, einschließlich der Entwicklung von Zinsen und Inflationsraten. Zahlreiche Grafiken und Schaubilder unterstützen das Verständnis des Textes. Hier hat mir besonders das erste Kapitel von Volker Gronau gefallen, dem es gelingt, die Zusammenhänge strukturiert darzustellen.

Im zweiten Teil geht es um den Megatrend Nachhaltigkeit und wie man dies bei Geldanlagen berücksichtigen kann. Ob Direktinvestments in nachhaltige Unternehmen, Immobilien oder ETFs – die Möglichkeiten, Gutes zu tun, sind heute vielfältig. Allerdings gibt Dirk Söhnholz zu bedenken, dass ETFs nach ESG-Kriterien in der Regel nicht den strengen Anforderungen und Vorstellungen entsprechen und für ökologische Investments eher ungeeignet sind.

„Exchange Traded Funds (ETFs) und nachhaltige Geldanlagen sind sehr populär. Das gilt inzwischen auch für nachhaltige ETFs. Aber strenge Nachhaltigkeit lässt sich besser mit direkten Aktien- oder Anleiheinvestments umsetzen als mit ETFs.“ (Dirk Söhnholz)

Kryptowährungen sind längst in aller Munde, doch ihr Wert schwankt sehr stark. Dies ist einer der Gründe, warum Kritiker Kryptowährungen eher als Spekulationsobjekte denn als seriöse Anlageklasse betrachten. Zudem ist die komplizierte Blockchain-Technologie für Laien schwer zu verstehen. Fortgeschrittene Anleger werden im Kapitel „Trading mit Kryptowährungen“ von Maik Schober ihre Handelsstrategie verbessern können.

Im vierten Teil geht es um „Methoden und Werkzeuge für die professionelle Geldanlage“. Sehr wichtig finde ich hier den Beitrag von Lothar Schmidt, der zum Nachdenken anregt, vor jeder Investition die individuelle Risikobereitschaft zu ermitteln. Gerd Kommer setzt sich kritisch mit dem Cost-Average-Effekt auseinander und zeigt anhand von Berechnungen, dass eine Einmalinvestition wesentlich renditeträchtiger ist.

Im fünften Teil werden „Märkte, Produkte und Anlagestrategien mit Aktien, Aktienfonds und ETFs“ beschrieben. Es wird auf die wissenschaftlich fundierte Anlagestrategie des „Factor Investing“ eingegangen, die Vorteile herausgearbeitet und Tipps zur Umsetzung gegeben. Darüber hinaus werden Strategien wie Market Timing, Chartanalyse und der Handel mit Derivaten behandelt, die jedoch aufgrund ihrer Komplexität Profis vorbehalten sein sollten.

„Aktien, Aktienfonds und ETFs“ stehen im Fokus des sechsten Teils, der ausschließlich von Maik Schober verfasst wurde. Er zeigt eindrucksvoll, dass Aktien Chancen sind und berechnet nachvollziehbar die Risikoprämie. Bevor ein Hobbyanleger Einzelaktien kauft, sollte er die Bilanzen und Jahresabschlüsse der Unternehmen verstanden haben. Schober gibt hilfreiche Tipps, um die Kalkulationen und Bilanzkennzahlen besser analysieren zu können.

Der siebte Teil ist ganz den Immobilien gewidmet. Die Berechnung von Bruttomietrenditen und die Frage, ob es sich lohnt, eine Umkehrhypothek als lebenslange Rente in Betracht zu ziehen, werden ausführlich diskutiert.

Im achten und letzten Teil „Do it yourself“ gibt Gerd Kommer seine 18 wichtigsten Tipps vor dem Start in die Börsenwelt. Dabei werden auch unliebsame Themen wie die Besteuerung von Kapitalerträgen angesprochen.

Fazit:

„Geld anlegen wie die Profis“ von Roland Eller, Markus Heinrich et al. ist ein äußerst informativer Ratgeber, der dem Leser hilft, sich in der Komplexität der Investitionsmöglichkeiten zurechtzufinden.

Es vermittelt aufschlussreiche Einsichten und innovative Strategien, die es dem Einzelnen ermöglichen, souveräne Anlageentscheidungen zu treffen und sein Vermögen zu vermehren.

Der Ansatz des Buches basiert auf den Erfahrungen der Autoren, deren Strategien und Methoden beschrieben werden. Alle Anlageformen, von der Einzelaktie über Aktienfonds und Immobilien bis hin zu Kryptowährungen, werden unter Berücksichtigung von Chancen und Risiken beleuchtet. Die Kapitel sind in sich abgeschlossen und bauen nicht aufeinander auf.

Sehr wertvoll sind die Ausführungen aus dem Forschungszweig der Behavioral Finance. Diese werden in verschiedenen Kapiteln aufgegriffen und konsequent in den Kontext gestellt. Insbesondere im Bereich der Risikotragfähigkeit und des Risikomanagements geben die Autoren wichtige Denkanstöße.

Jedes Kapitel ist nach einem einheitlichen Schema aufgebaut: Einleitung, kritische Betrachtung und Hinweise, Zusammenfassung bzw. Fazit und Vita des Autors. Sehr lobenswert finde ich die Angabe der verwendeten Literaturquellen zur weiteren Recherche.

Aufgrund des unterschiedlichen Schreibstils der Autoren sind einige Kapitel leicht und flüssig, andere eher schwer verständlich formuliert. Grundsätzlich setzt das Buch eine gewisse Vertrautheit mit der Fachsprache voraus.

Ich empfehle das umfangreiche Buch daher erfahrenen Anlegern, die ihre Strategie auf den Prüfstand stellen und weiter optimieren wollen.

Geeignet für: Fortgeschrittene

Bewertung: informativ

Über die Autoren:

Roland Eller, Dipl.-Betriebswirt, Geschäftsführer der Roland Eller Consulting GmbH, Trainer, Managementberater, Publizist

Markus Heinrich, Geschäftsführer der Roland Eller Consulting GmbH

Maik Schober, M. Sc. Wirtschaftwissensschaften, Berater bei der der Roland Eller Consulting GmbH

Verlag: Finanzbuch Verlag

Gebundene Ausgabe: 650 Seiten

Erscheinungsdatum: 21. März 2023

Erste Auflage

Genre: Aktien

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