Der Finanzplan für dein Leben

Alles, was du über Finanzen & Versicherungen wissen musst

Bei diesem Buch ist der Titel Programm! Die beiden Versicherungsmakler Stephan und Tom verfügen über einen enormen Erfahrungsschatz und wissen, wovon sie schreiben.  Ihnen ist aufgefallen, dass die Beschäftigung mit Versicherungen, Geldangelegenheiten und Altersvorsorge ihre Kunden oft thematisch überfordert. Manchmal haben ihre Kunden auf der einen Seite zu wenig und auf der anderen Seite zu viele Versicherungen. Ihre Mission ist es, für jeden individuell den optimalen Weg durch den Versicherungsdschungel zu finden. Dabei orientieren sie sich an den Lebensphasen eines Menschen, die sich ständig ändern. So hat ein alleinstehender Single andere Bedürfnisse als ein Ehepaar, das einen Hausbau und Familienzuwachs plant.

Neben Versicherungen gibt der 313 Seiten starke Ratgeber fundierte Tipps zum Vermögensaufbau, zur Finanzierung des Eigenheims und zur Altersvorsorge.

Grundsätzlich wollen sich die Autoren mit ihren Beratungsthemen und Verkaufsgesprächen von der klassischen Provisionsberatung abgrenzen. In diesem Buch beschreiben sie die Vorgehensweise und behandeln immer wiederkehrende Themen und das dafür notwendige Wissen.

Sie beantworten die Fragen, wie Versicherungen eigentlich funktionieren, welche Versicherungen wichtig sind und wann man am besten mit der Altersvorsorge beginnt.

Die Kapitel des Buches bauen logisch aufeinander auf und wesentliche Textinhalte werden zum besseren Verständnis grafisch hervorgehoben. Zahlreiche Beispiele erleichtern den Einstieg in die Thematik.

Fazit:

Sehr überrascht hat mich die 9-Schritte-Anleitung zur Altersvorsorge, die einen anderen durchdachten Ansatz als die etablierten Autoren vorschlägt. So empfehlen Stephan und Tom, zunächst den Traumberuf zu wählen, schließlich möchte man diesen noch viele Jahre ausüben. Erst wenn Risiken und Liquidität abgesichert sind und das Eigenheim abbezahlt ist, sollte man beginnen, in Rentenversicherungen oder ETFs zu investieren. Sie begründen diesen Ansatz damit, dass bei finanziellen Engpässen die Altersvorsorge zugunsten der Immobilieninvestition aufgelöst wird.

Besonders gut hat mir der Teil gefallen, in dem die Finanzierung des Eigenheims berechnet wird. Hier werden viele Fragen beantwortet. Ein Augenöffner sind die folgenden „15 Fehler beim Hausbau“, die am Ende viel Nerven und Geld kosten.

Alles in allem ein sehr gelungener Ratgeber, der sich vor allem an junge Menschen oder Berufsanfänger richtet. Mit der richtigen Planung können die finanziellen Weichen richtig gestellt werden. Aber auch ältere Leser können noch viel aus diesem Buch lernen und umsetzen.

Einen Extrapunkt gibt es für die zusätzlichen Tools (Excel-Tabellen & PDF-Dateien), die der Leser über den QR-Code herunterladen kann.

Geeignet für: Einsteiger

Bewertung: empfehlenswert

Über die Autoren:

Stephan Busch und Tom Wonneberger sind Inhaber von PROGRESS Finanzplaner, einem Versicherungsmaklerunternehmen

Verlag:  Finanzbuch Verlag

Taschenbuch: 317 Seiten

Erscheinungsdatum: 24. Januar 2023

Erste Auflage

Genre:  Versicherungen